Commencez par celui qui est offert.
Le module d'introduction est public. Il dure le temps d'un café et il répond à trois questions : ce que contient cette formation, ce qu'elle coûte, et à qui elle sert vraiment. Pas d'inscription, pas d'adresse à laisser.
Si à la fin vous vous dites que ce n'est pas pour vous, on aura tous les deux gagné du temps.
Regarder le module d'introductionLa vidéo parle de huit modules. Depuis, on a décidé d'aller plus loin. Le parcours ne s'arrête plus à la décision : il vous emmène jusqu'au dépôt de votre dossier. Ce qui s'ajoute est compris, pour vous comme pour ceux qui sont déjà entrés.
« Conseiller en gestion de patrimoine » ne veut rien dire.
C'est un mot valise. Personne ne porte ce titre : on porte des statuts, et ce sont eux qui décident de ce que vous avez le droit de faire.
Le conseil financier, c'est le CIF. L'assurance vie, c'est l'IAS. Le crédit, c'est l'IOBSP. L'immobilier, c'est la carte T. On peut en cumuler plusieurs, on peut n'en prendre qu'un seul, et chacun a ses propres conditions d'entrée, son propre coût, sa propre autorité de contrôle.
Tant que personne ne vous a expliqué ça, vous ne pouvez rien décider. Vous pouvez juste espérer que ça se passe bien.
Le problème n'est pas de manquer d'informations.
Elles sont partout, éparpillées, souvent périmées, parfois écrites par quelqu'un qui a intérêt à ce que vous choisissiez une voie plutôt qu'une autre. Le problème, c'est de faire les choses dans le désordre.
On attend trois mois un document qu'on aurait pu demander en premier. On paye une formation dont on n'avait pas besoin, faute de savoir qu'un diplôme, deux ans d'expérience salariée dans un environnement pertinent ou une validation des acquis ouvraient déjà la porte. On publie une phrase qui engage un statut qu'on ne détient pas encore.
Et on découvre le budget récurrent l'année où l'on n'a encore aucun client, c'est-à-dire au pire moment.
À la fin, vous saurez répondre à ces 9 questions.
- 1Ce métier, à quoi ressemblent mes journées, et sous quelle casquette j'ai le droit de les faire ?Choisir des placements est la plus petite partie du travail. Le reste, personne n'en parle avant que vous y soyez.
- 2Par où je commence, dans quel ordre, et est-ce que j'ai déjà une porte ouverte sans le savoir ?Quatre blocs, dans une séquence qui ne se négocie pas. Et quatre façons d'être reconnu pour exercer, dont trois n'exigent aucune formation supplémentaire.
- 3Combien ça me coûte l'année où je n'ai encore aucun client ?Ce qu'on paye une fois, et ce qu'on paye tous les ans. C'est la seconde colonne qui décide si vous arrêtez au bout de 18 mois.
- 4Quelle structure je crée, et est-ce que je peux le faire sans démissionner ?Un tableau comparatif compare des caractéristiques ; il ne sait pas qui vous êtes. Trois questions suffisent à éliminer la moitié des lignes.
- 5Qu'est-ce que j'ai le droit de dire publiquement tant que je ne suis pas immatriculé ?Une frontière nette entre ce qui construit votre réputation pendant l'attente et ce qui vous met en faute. Des exemples réécrits, avant et après.
- 6Comment je lis la proposition d'un réseau sans me faire avoir par un pourcentage ?On vous annoncera un nombre, très tôt. Seul, il ne veut rien dire. La grille se construit ligne par ligne et sert ensuite sur n'importe quelle proposition.
- 7La finance responsable, c'est une conviction ou un argument de vente ?Ce que les sigles ne garantissent pas, et comment on distingue les deux.
- 8Comment je gagne ma vie avec ce métier ?Les flux de rémunération, comment ils se cumulent, quand ils tombent. Aucune promesse de revenu : ce qui est montré, c'est la mécanique.
- 9Et ce collectif, qu'est-ce que j'y gagne, et qu'est-ce que j'y perds ?Le modèle financier de Fyneo, la gouvernance partagée, ce que vous gagnez à y entrer et ce que vous risquez d'y perdre. Il arrive en dernier, exprès : vous aurez tout le reste pour en juger seul.À venir
Chaque question a son module, dans cet ordre, parce que chacun rend le suivant lisible. Puis viennent les étapes concrètes, une par une, jusqu'au dépôt de votre dossier. Une question qui revient souvent devient un module de plus.
Vous repartez aussi avec de quoi les traiter.
- Le guide des équivalences et des capacités, et le pas à pas du dépôt de dossier
- Le détail des coûts, poste par poste, ce qu'on paye une fois et ce qu'on paye chaque année
- La checklist de création de structure, et le replay d'une masterclass avec un expert-comptable partenaire sur les arbitrages fiscaux
- La grille en quatre questions à passer sur chaque publication avant de la mettre en ligne
Ces documents sont tenus à jour. Vous les gardez, même si vous décidez que ce métier n'est pas pour vous.
Ce n'est pas pour tout le monde, et c'est mieux ainsi.
C'est pour vous si vous vous demandez encore si ce métier vous convient. C'est pour vous aussi si vous avez déjà commencé les démarches, que vous vous êtes perdu dans les formulaires et les statuts, et que vous voulez arrêter d'avancer à tâtons. Dans les deux cas, il faut accepter d'y passer quelques heures.
Ce n'est pas pour vous si vous cherchez une attestation à afficher : rien ici n'est habilitant, aucune heure n'est validée, aucun titre n'est délivré.
Ce n'est pas pour vous non plus si vous cherchez une promesse de facilité : le chemin se prépare. Il est balisé, il a un ordre, et le module 2 vous donne les chiffres avant que vous ayez signé quoi que ce soit.
Ce que vous avez, que vous nous rejoigniez ou non.
Les modules
À votre rythme, à vie, avec les mises à jour.
Les guides du parcours jusqu'à l'immatriculation
Vos équivalences, la structure à créer, la RC pro, le dossier ORIAS : chaque étape écrite, dans l'ordre, avec ce qu'on attend de vous. Ils se suivent pendant que vous les faites, et ils sont tenus à jour.
L'accès aux formations habilitantes négociées pour le collectif
Celles qui donnent vraiment la capacité professionnelle, à des conditions que vous n'obtiendriez pas seul.
Les masterclass
Un expert-comptable sur la structure et la fiscalité, d'autres métiers ensuite, en direct, avec vos questions.
La communauté
Le forum où les conseillers installés répondent. Vous y entrez comme apprenant, et vous y restez.
Rien de tout ça ne s'arrête si vous décidez de ne pas nous rejoindre.
“Ayant travaillé dans l'économie sociale et solidaire dès ma sortie d'études, je cherchais à me former à la finance à impact positif en autodidacte. Mais en découvrant Fyneo j'ai compris que je n'avais pas à le faire seule.”
Qui vous parle
David Lin. Conseiller en gestion de patrimoine depuis 9 ans, et j'ai créé Fyneo. C'est moi que vous voyez et entendez dans les modules, du premier au dernier.
Je ne vous vends pas un titre, et je ne vous en délivre aucun. Je vous raconte le chemin que j'ai fait, avec les erreurs qu'il a coûtées.
500 €, une seule fois.
Ce que vous payez aujourd'hui, vous le payez une seule fois. Les modules qui arrivent ensuite sont compris.
L'autre avantage tient à l'habilitation, et il se chiffre.
Fyneo ne délivre aucune formation habilitante et n'en certifie aucune.
Ces formations sont dispensées par un organisme de formation partenaire, référencé par le collectif, qui accorde ces tarifs à nos apprenants. C'est leur métier, ce n'est pas le nôtre.
- Préparation à l'examen AMF250 € 75 €
- Capacité IAS niveau 1990 € 495 €
Le CIF et les autres formations suivent la même logique. Ces tarifs sont ceux de l'organisme partenaire, relevés le 17 août 2026, et peuvent évoluer selon sa politique commerciale. Ils ne sont pas garantis.
Ces deux remises seules dépassent le prix des Fondations.
Et la remise n'est pas le sujet. Avant de payer une formation, le deuxième module vous fait vérifier vos équivalences : un diplôme, deux ans d'expérience salariée dans un environnement pertinent, une validation des acquis. Certains découvrent qu'ils n'avaient besoin d'aucune formation supplémentaire.
Ce que Les Fondations contiennent déjà
8 modules
disponibles aujourd'hui, et le parcours continue de s'étoffer.
C'est là qu'arrivent vos accès.
Le consommateur qui ne coche pas cette mention conserve l'intégralité de son délai de rétractation. L'accès à son espace lui est ouvert à l'expiration de ce délai, ou à tout moment sur sa demande expresse valant renoncement. Conditions de vente.
Si vous changez d'avis, un bouton « Renoncer au contrat ici » vous attend dans votre espace, sur la page de la formation, pendant toute la durée des quatorze jours.
Au clic, vous êtes redirigé vers notre prestataire de paiement pour régler. Vos accès arrivent ensuite par email, à l'adresse saisie ci-dessus.
FAQ
Ce que vous êtes en train de vous demander.
Non. Aucun contenu ici n'est habilitant. La capacité professionnelle passe par des formations reconnues et par l'immatriculation à l'ORIAS, et le module 5 vous explique exactement comment. Ce que vous gagnez ici, c'est de savoir quoi faire, et dans quel ordre.
Pour aller plus loin
Vous êtes déjà habilité et immatriculé ? Le Collectif est fait pour ça, la formation comprise. Si vous avez pris Les Fondations d'abord, le montant versé se déduit, le jour où vous entrez.
Voir Le Collectif