Collectif de conseillers en finance et assurance responsables · Fyneo Patrimoine
Exercez en collectif, gardez la main sur votre cabinet
Pour des conseillers déjà habilités et immatriculés. Fyneo Patrimoine apporte le cadre réglementaire CIF et IAS, des solutions sélectionnées et des pairs. Sans tutelle, sans diluer votre signature.
Vous restez maître de votre cabinet, peu importe votre statut
Fyneo Patrimoine n'absorbe ni votre cabinet ni vos clients. Chacun exerce sous sa propre marque et son propre numéro ORIAS, dans le cadre CIF + IAS porté par Fyneo Patrimoine : vous êtes entrepreneur, responsable de votre activité. Le collectif mutualise les moyens et l'exigence, jamais au prix de votre autonomie.
Vos recommandations restent les vôtres. Le collectif outille et challenge votre conseil, il ne le dicte pas : chacun reste maître de ses choix.
Aucune clause de non-concurrence, ni à l'entrée ni à la sortie : vous restez libre d'exercer, et vos clients restent les vôtres.
Les atouts du collectif
Outil conforme MIF II fourni via notre éditeur partenaire : gestion documentaire (DER, rapport d'adéquation, suivi annuel), piste d'audit complète, signature électronique intégrée.
Conditions négociées collectivement auprès d'acteurs de référence : accompagnement de dirigeants, montée en compétence sur l'IA, expertise comptable, RC Pro, chambre professionnelle. De quoi exercer mieux et progresser.
Grille de rémunération du collectif connue des membres dès l'intégration, sans clause cachée.
Séminaires annuels, groupes de travail thématiques, partage de pratiques. Un collectif qui grandit avec vous.
L'impact ESG est le filtre du collectif, pas un argument marketing : il s'applique aux partenaires retenus comme aux recrutements.
Ce que disent les membres
Grâce à Fyneo, j'ai pu accéder à des solutions complètes pour lancer mon activité de CGP et à des partenaires engagés en finance durable pour offrir l'opportunité à mes futurs clients d'avoir une offre en adéquation avec les attentes clients actuelles. Des atouts que je recommande à tout CGP souhaitant allier performance et impact responsable.
Fyneo est vraiment LE collectif que j'espérais ! Ayant travaillé dans l'économie sociale et solidaire dès ma sortie d'études, je cherchais à me former à la finance à impact positif en autodidacte. Mais en découvrant Fyneo j'ai compris que je n'avais pas à le faire seule. Aujourd'hui je me sens à ma place chez Fyneo, un collectif hyper audacieux et humain qui se bat pour incarner ses valeurs partout : de ses process internes et de sa gouvernance jusqu'aux partenaires de haute volée proposés aux clients. Et ceci toujours en mariant impact positif et rendement.
Dans la création de mon cabinet, je ne recherchais pas uniquement une plateforme ou un réseau de partenaires : je souhaitais rejoindre un réseau dont les valeurs sont en accord avec ma vision du métier. Les échanges avec David m'ont conforté dans cette démarche : une vision qui dépasse la simple distribution de produits, celle d'un conseil responsable, conciliant performance, responsabilité et confiance.
Entrer dans Le Collectif
Une entrée, formation comprise
Vous réglez votre entrée dans le collectif. La formation entière y est comprise, des premiers repères jusqu'au premier acte payé.
Une condition pour entrer : vos habilitations et une immatriculation ORIAS active. On vous demande votre numéro avant le paiement.
Ce que votre entrée comprend
- Les formations métier : diagnostic et conseil, choix des solutions, lecture d'une documentation réglementaire, conformité au quotidien, relation client, outils numériques, finance durable côté technique.
- Le catalogue de solutions du collectif et les barèmes de rémunération, connus avant de vous engager.
- Le parcours de candidature : la vérification de votre dossier, le sous-mandat si votre situation le demande, l'ouverture de vos codes partenaires.
- Opérer et encaisser : souscrire proprement, suivre sa rémunération, le premier acte payé.
- Et Les Fondations en entier, si vous voulez reprendre les bases : les statuts, ce que coûte l'exercice, la création de la structure, le modèle économique d'un collectif à nu.
Après le paiement
Vous recevez par email le lien de votre candidature. Vous y déposez vos pièces, et c'est lui qui ouvre l'examen de votre dossier.
Le prix d'entrée suit ce qui est livré : chaque module mis en ligne et chaque service ouvert le font monter. Il ne redescend jamais, et qui entre aujourd'hui garde son prix, y compris pour ce qui arrivera ensuite.
Vous avez déjà pris Les Fondations ? Le montant que vous avez versé se déduit de ce prix. Vous ne réglez que la différence, et le total est le même quel que soit le chemin.
Vous êtes prêt, ou vous avez des questions
C'est là qu'arrivent vos accès.
Le collectif se rejoint immatriculé. Vous le retrouvez sur votre attestation ORIAS.
À lire avant d'accepter : conditions générales d'inscription.
Votre achat est régi par nos conditions de vente.
Au clic, vous êtes redirigé vers notre prestataire de paiement pour régler. Vos accès arrivent ensuite par email, à l'adresse saisie ci-dessus.
ou
Réserver un échange de 30 minutesUn non reste possible des deux côtés, et c'est mieux ainsi.
Entrer fait de vous un candidat, pas encore un membre
Devenir membre suppose un dossier, la vérification de votre parcours et de votre situation réglementaire, puis une convention signée. Votre entrée vous ouvre le contenu, le catalogue et le collectif, et elle ouvre l'examen de votre candidature. Elle ne le remplace pas.
Pas encore immatriculé ? Les Fondations sont faites pour ça.
Vous souhaitez vous reconvertir ?
Un processus en 4 étapes, humain et transparent
- Vous entrez
Vous réglez votre entrée. Si vous préférez en parler d'abord, un échange de 30 minutes est ouvert : les deux chemins mènent au même endroit.
- Votre candidature
Vous recevez le lien qui recueille vos pièces. Valeurs, situation réglementaire, modalités : on vérifie ensemble que c'est aligné. Un « non » est possible des deux côtés, et c'est mieux ainsi.
- Intégration
Dépôt des pièces, vérification de vos habilitations et de votre immatriculation au registre. Puis ouverture de vos accès.
- Convention et suivi annuel
Signature de la convention membre, puis vérification de l'éligibilité au métier chaque année.
Tout ce que vous devez savoir avant de candidater
Quelle est la différence entre Fyneo Patrimoine et une structure de mandataires classique ?
Une structure de mandataires classique vous loue un statut et capte une partie de votre valeur. Fyneo Patrimoine est un collectif : vous gardez votre marque, votre ORIAS et vos clients, et vous participez activement via des comités thématiques et de gouvernance. Un comité étudie la possibilité d'une coopérative ou d'une association de gouvernance partagée entre tous les membres.
Est-ce que je conserve ma clientèle si je quitte le collectif ?
Oui. Votre clientèle propre reste la vôtre, à l'entrée comme à la sortie, et la convention membre ne comporte aucune clause de non-concurrence : vous restez libre d'exercer après votre départ, et chacun de vos clients garde le droit de choisir son intermédiaire à tout moment. Quelques engagements encadrent la sortie, notamment sur les clients que le collectif vous a apportés. La convention les détaille, et vous la recevez avant de la signer.
Combien coûte l'entrée dans le collectif ?
Le prix du jour est affiché sur cette page, au-dessus du bouton. Il monte à mesure que le collectif se construit. Il ne redescend pas : le prix auquel vous entrez reste le vôtre, y compris pour ce qui sera livré ensuite. Le modèle tarifaire définitif sera arrêté en 2027.
J'ai déjà pris Les Fondations, dois-je repayer ?
Non. Le montant que vous avez versé pour Les Fondations vous est rendu sous forme de code personnel, à saisir au moment de régler votre entrée. Il se déduit du prix affiché et vous ne payez que la différence. Le total est le même que vous soyez passé par Les Fondations ou non.
Je suis en reconversion, je peux entrer ?
Pas encore. L'entrée demande vos habilitations et une immatriculation ORIAS active. Les Fondations couvrent le chemin d'ici là : les statuts, la capacité professionnelle, l'immatriculation. Ce que vous y versez se déduit de votre entrée le jour venu. Les candidats déjà présents dans le collectif ne sont pas concernés : ils restent.
Puis-je rejoindre le collectif si je suis déjà sous un autre statut réglementaire ?
Oui. Nous étudions chaque situation au cas par cas : vous pouvez exercer sous votre propre ORIAS, ou activer un sous-mandat si besoin. Un échange avec David permet de cartographier votre situation.
Comment fonctionne l'accès aux partenaires d'investissement ?
Une fois membre, vous accédez à l'intégralité du catalogue de solutions du collectif. L'ouverture des codes se fait selon les modalités propres à chaque partenaire, mais le catalogue est accessible à tous les membres. Les commissions sont centralisées par Fyneo Patrimoine puis réparties selon la grille du collectif, connue des membres dès l'intégration.
Y a-t-il des obligations de formation continue dans le collectif ?
La formation continue réglementaire (15 heures par an au titre de la DDA pour l'activité d'assurance, et la formation annuelle propre aux CIF) est pilotée dans le cadre de notre chambre professionnelle et de l'association professionnelle des CIF.
Vous exercez déjà, et cette façon de conseiller vous ressemble ?
L'entrée est réservée aux conseillers déjà immatriculés à l'ORIAS.
Une conversation est possible avant toute démarche, et un non reste possible des deux côtés.